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益民创新优势混合型证券投资基金更新招募说明书(摘要)
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  基金管理人:益民基金管理有限公司 基金托管人:中国农业银行股份有限公司
【重要提示】
投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本更新招募说明书;基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本更新招募说明书摘要(以下简称“摘要”)根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认与接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本基金于2007年7月11日合同生效。本招募说明书(更新)所载内容(除非文中另有所指)截止日为2012年1月11日,有关财务数据和净值表现截止日为2011年12月31日(财务数据未经审计)。
中国农业银行股份有限公司于2012年2月9日复核了本次招募说明书更新。
第一部分 基金管理人
一、基金管理人概况
基金管理人:益民基金管理有限公司
住所:重庆市渝中区上清寺路110号
办公地址:北京市西城区宣武门外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A
法定代表人:翁振杰
成立日期:2005年12月12日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:证监基金字「2005」192号
注册资本:1亿元人民币
电话:010-63105556
传真:010-63100588
股权结构:
股东名称        持股比例        
重庆国际信托有限公司        49%        
中国新纪元有限公司        31%        
中山证券有限责任公司        20%        
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
(1)翁振杰:男,汉族,1962年生,硕士,高级经济师,1983年参加工作,重庆市第三届人大常委。曾任解放军通信学院教官,北京中关村科技发展(控股)股份有限公司副总经理。现任重庆国际信托有限公司首席执行官,西南证券股份有限公司董事长,益民基金管理有限公司董事长。
(2)黄扬录:董事,男,1965年生,经济学硕士,1989年毕业于中国人民大学国际经济学专业。1989年至1992年底在深圳鸿华实业股份有限公司从事企业经营管理和股份制改造工作;1992年底加盟中山证券,历任公司营业部经理、公司总经理助理、副总经理、总经理、副董事长,现任公司董事、总经理。
(3)江津:董事,女,1962年生,经济学硕士,曾任北京市审计局宣武分局审计员、深圳市城建开发集团总会计师,现任重庆路桥股份有限公司董事长。
(4)纪小龙:董事,男,1964年生,北京农业机械化学院工学学士,中欧国际工商学院EMBA。曾任国家开发投资公司金融投资部资深经理、国投信托有限公司副总经理、中银国际证券有限责任公司董事、瑞银证券有限公司董事、中银基金管理有限公司董事、中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司监事、市场发展部副经理、研究策划部高级研究员、副经理、北京变压器厂常务副厂长。现任中科实业集团(控股)有限公司总裁助理、北京紫金投资有限公司总经理、北京紫金创业投资有限公司执行董事、中山证券有限责任公司董事。
(5)王良平:董事,男,1963年生,大学本科,曾任中国人民解放军总后勤部财务部助理员、宏大会计师事务所注册会计师、注册资产评估师、57138部队后勤部财务科会计师等,曾任重庆国际信托投资有限公司计划财务部总经理、财务总监,现任重庆三峡银行副行长。
(6)吕益民:独立董事,男,1962年生,经济学博士,曾任山西师范大学教师、北京联想集团资产管理部经理、北京京华信托投资干部、国家开发投资公司金融资产管理部主任、国融资产管理有限公司总经理、国家开发投资公司战略发展部副主任、研究中心主任等职,现任国投信托有限公司总经理、红塔证券股份有限公司副董事长。
(7)周道志:独立董事,男,1949年生,硕士,曾任贵州财经学院科研处副处长、财政金融系主任;中国人民银行深圳分行证管处处长;中国光大银行深圳分行副行长,中国光大银行总行副行长,光大证券公司董事常务副总裁;博时基金管理公司董事长、党委书记。
(8)巨家仁:独立董事,男,1942年生,工学学士,曾任兵器工业部工程师、副处长、全国人大财经委员会经济法室主任、办公室副主任、主任等职,现已退休。
(9)李韦霓:独立董事,女,1971年生,硕士,曾任特招入伍总后基地指挥部战士、新加坡瑞龙投资有限公司董事、中国建筑(北美)总公司总裁助理、益民基金管理有限公司市场部副总经理、美国贝尔斯登北京代表处副总裁、渣打银行(中国)有限公司董事。
2、基金管理人监事会成员
(1)张漫:监事,男,1969年生,大学本科,曾任重庆路桥股份有限公司证券部主任、董事、董事会秘书;现任重庆路桥股份有限公司副总经理、董事会秘书。
(2)庄燕:监事,女,1962年生,经济学硕士,曾任中国电子信息产业集团财贸部经理、中国新纪元有限公司副总裁、财务部经理、大恒科技股份有限公司财务总监,现任北京中关村科学城建设股份有限公司财务总监。
(3)吴晓明:监事,男,1966年6月出生,硕士研究生。曾任总参六十一研究所数据通信研究室科研人员、 SYBASE软件(中国)公司工程师,现任益民基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总经理。
3、经营管理层人员情况
雷学军:总经理,男,1966年生,硕士研究生。曾任原华夏证券有限公司投资银行部高级经理、光大证券北京投资银行部、资产管理部总经理、嘉实基金管理有限公司机构理财部总监、湘财荷银基金管理有限公司总经理助理兼市场总监、泰达宏利(原泰达荷银)基金管理有限公司副总经理。2011年1月始任益民基金管理有限公司总经理。
宋瑞来:副总经理,男,1955年生,中国人民大学和印度孟买人口国际研究院双硕士,曾就职于中国社会科学院从事研究工作。1992年开始涉足证券投资管理,曾任联合证券有限责任公司北京营业部副总经理、健桥证券有限责任公司证券投资部总经理。2005年12月至2010年4月任益民基金管理有限公司投资总监,2007年3月始任益民基金管理有限公司副总经理。
4、督察长
刘伟:男,1967年生,经济学硕士,曾任山西省计划与发展委员会助理研究员、光大国际投资咨询公司部门经理、总经理助理、光大期货经纪有限公司副总经理、中信证券股份有限公司研究部研究员、重庆国际信托投资有限公司基金管理部总经理。2005年12月始任益民基金管理有限公司督察长。
5、基金经理
本基金基金经理:李勇钢,清华大学硕士,3年证券从业经历。2008年加入中国再保险集团,在其所属中再资产管理股份有限公司担任中国大地财产保险股份有限公司受托账户投资经理。2011年加入益民基金管理有限公司,2011年9月26日起任益民创新优势混合型证券投资基金基金经理。
益民创新优势基金历任基金经理如下:
张涛先生自2007年7月11日至2008年7月16日期间任本基金基金经理;
邹积建先生自2008年7月16日至2009年8月17日期间任本基金基金经理;
高广新女士自2009年8月17日至2011年9月26日期间任本基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度,投资决策委员会成员包括:公司总经理雷学军先生、公司投资总监温震宇先生、金融工程部总经理张雪松女士、基金经理李勇钢先生、基金经理蒋俊国先生。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
1、基本情况
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
住所:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
邮政编码:100031
法定代表人:项俊波
成立时间:2009年1月15日
注册资金:32,479,411.7万元人民币
批准设立机关及批准设立文号:国发【1979】056号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】23号
组织形式:股份有限公司
存续期间:持续经营
联系电话:010-63201510
传真:010-63201816
联系人:李芳菲
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;代理资金清算;各类汇兑业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;外币票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担保;资信调查、咨询、见证业务;企业、个人财务顾问服务;证券公司客户交易结算资金存管业务;证券投资基金托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机构投资者境内证券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务;保险兼业代理业务。
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在2010年首届“''''''''金牌理财''''''''TOP10颁奖盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报告,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立,2004年9月更名为托管业务部,内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工130名,其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家10余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止2012年1月11日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共116只,包括益民创新优势混合型证券投资基金、富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、裕阳证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿阳证券投资基金、丰和价值证券投资基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、鹏华货币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证100指数证券投资基金、泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎竞争优势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基金、金元比联成长动力灵活配置混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元比联丰利债券型证券投资基金、交银施罗德先锋股票证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信收益增强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、大成行业轮动股票型证券投资基金、交银施罗德上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、上证180公司治理交易型开放式指数证券投资基金、富兰克林国海沪深300指数增强型证券投资基金、南方中证500指数证券投资基金(LOF)、景顺长城能源基建股票型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中小盘成长股票型证券投资基金、东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基金、招商信用添利债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴业沪深300指数增强型证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国可转换债券证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长40交易型开放式指数证券投资基金联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、交银施罗德信用添利债券证券投资基金、东吴中证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金(LOF)、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、嘉实领先成长股票型证券投资基金、广发中小板300交易型开放式指数证券投资基金、广发中小板300交易型开放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基金、交银施罗德先进制造股票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、富兰克林国海策略回报灵活配置混合型证券投资基金、金元比联保本混合型证券投资基金、招商安达保本混合型证券投资基金、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资基金、南方中国中小盘股票指数证券投资基金(LOF)、交银施罗德深证300价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国中证500指数增强型证券投资基金(LOF)、长信内需成长股票型证券投资基金、大成中证内地消费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、长盛同瑞中证200指数分级证券投资基金、景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、汇添富信用债债券型证券投资基金。
第三部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构:
直销中心:益民基金管理有限公司
住所:重庆市渝中区上清寺路110号
办公地址:北京市西城区宣外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A
法定代表人:翁振杰
直销中心咨询电话:010-63102987
传真:010-63100608
客户服务电话:400-6508808
联系人:马昆
网址:http://www.ymfund.com
2、代销机构:
(1)中国农业银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人:项俊波
联系人:滕涛
电话:010-85108227
传真:010-85109219
客服电话:95599
网址:www.abchina.com
(2)招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人:傅育宁
电话:0755-83077278
传真:0755-83195050
联系人:万丽
客服电话:95555
公司网址:www.cmbchina.com
(3)华夏银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街22号
办公地址:北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人:吴建
联系人:李慧
电话:010-85238670
传真:010-85238680
客服电话:95577
网址:www.hxb.com.cn
(4)北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人:闫冰竹
联系人:谢小华
联系电话:010-66223587
传真:010-66226045
客服热线:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn
(5)深圳发展银行股份有限公司
注册地址:广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
办公地址:广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人:肖遂宁
联系人:张青
联系电话:0755-82088888
传真:0755-82080714
客服热线:95501
网址:www.sdb.com.cn
(6)中国邮政储蓄银行有限责任公司
注册地址:北京市西城区宣武门西大街131号
办公地址:北京市西城区金融大街3号金鼎大厦A座中国邮政储蓄银行6 楼
法定代表人:刘安东
开放式基金咨询电话:95580
联系人:陈春林
联系电话:010-68858095
传真:010-68858117
公司网址:www.psbc.com
(7)中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人:田国立
联系人:赵树林
电话:010-65557046
传真:010-65541230
客服电话:95558
网址:www.bank.ecitic.com
(8)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人:顾伟国
联系人:李洋
联系电话:010-66568047
传真:010-66568532
客服热线:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
(9)中信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦A层
办公地址:北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人:王东明
联系人:陈忠
联系电话:010-68038888
传真:010-60833739
公司网站:www.cs.ecitic.com
(10)山西证券有限责任公司
注册地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
办公地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
联系人:郭毅
电话:0351-8686659
传真:0351-8686619
客户服务电话:400-666-1618
网址:www.i618.com.cn
(11)东海证券有限责任公司
注册地址:常州延陵西路59号常信大厦18楼
办公地址:上海市东方路989号中达广场28楼
法定代表人:朱科敏
联系人:李涛
电话:021-50586660
传真:021-58019897
客户服务电话:400-8888-588
网址:www.longone.com.cn
(12)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街188号
法定代表人:王常青
联系人:权唐
电话:010-85130577
传真:010-65182261
客服电话:400-8888-108
网站:www.csc108.com
(13)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦
法定代表人:万建华
联系人:芮敏祺
联系电话:021-38676666
传真:021-62569400
客服热线:400-8888-666
网址:www.gtja.com
(14)南京证券有限责任公司
注册地址:江苏省南京市大钟亭8号
办公地址:江苏省南京市大钟亭8号
法人代表:张华东
联系人:孙秀玉
联系电话:025-83367888-4203
传真:025-83320066
全国统一客服电话:400-828-5888
网址: www.njzq.com.cn/njzq/
(15)中信金通证券有限责任公司
注册地址:杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19层、20层
办公地址:杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19层、20层
法定代表人:沈强
开放式基金咨询电话:0571-96598
开放式基金业务传真:0571-85783771
联系人:丁思聪
联系电话:0571-87112510
网址:www.bigsun.com.cn
(16)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市淮海中路98号
办公地址:上海市黄浦区广东路689号
法定代表人:王开国
联系人:李笑鸣
电话:021-23219275
客服电话:95553、400-888-800
网址:www.htsec.com
(17)中信万通证券有限公司
注册地址:青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室)
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
法定代表人:张智河
联系人:吴中超
联系电话:0532-85022326
传真:0532-85022511
客服电话:0532-96577
公司网址:www.zxwt.com.cn
(18)国信证券有限责任公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人:何如
联系人:齐晓燕
电话:0755-82133066
传真:0755-82133952
客服电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(19)宏源证券股份有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市文艺路233号宏源大厦
办公地址:北京市西城区太平桥大街甲19号
法定代表人:冯戎
联系人:李巍
联系电话:010-88085858
传真:010-88085195
客服电话: 4008-000-562
公司网址:www.hysec.com
(20)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人:牛冠兴
联系人:梅文烨
电话:0755-82558336
传真:0755-82558355
客户服务热线:400-800-1001
网站:www.essence.com.cn
(21)中航证券有限公司
注册地址:江西省南昌市抚河北路291号
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二、注册登记机构
益民基金管理有限公司(同上)
三、出具法律意见书的律师事务所
上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人:廖海
联系电话:021-51150298
传真:021-51150398
联系人:廖海
经办律师:廖海、吕红
四、审计基金财产的会计师事务所
大信会计师事务所有限公司
住所:北京市海淀区知春路1号学院国际大厦15层
法定代表人:吴卫星
电话:010-82330558
传真:010-82332287
经办注册会计师: 蜜惠红、赵永华
第四部分 基金的名称
本基金名称:益民创新优势混合型证券投资基金
第五部分 基金的类型
契约型开放式
第六部分 基金的投资目标
本基金主要投资于具有持续创新能力的优势企业和潜在优势企业,为基金份额持有人实现较高风险水平下的较高收益。
第七部分 基金的投资方向
本基金投资于监管机构允许投资的具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金80%以上的股票资产将投资于具有持续创新能力的优势企业以及潜在的优势企业。
本基金投资组合的资产配置为:股票资产为基金资产的40%-90%,债券资产为基金资产的5%-55%,权证为基金资产净值的0-3%, 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他产品,基金管理人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。
第八部分 基金的投资策略
一、投资策略
1、资产配置
宏观经济、政策环境、资金供求和估值水平是决定证券市场运行趋势的关键因素。本基金研究团队中的策略研究团队将对这些关键因素进行深入分析,综合判断股市和债市中长期运行趋势,并据此提出资产配置比例建议,由投资委员会集体审议通过。
(1)宏观经济
宏观经济的周期波动影响股市和债市运行趋势,研究团队将跟踪分析投资、消费和外贸等各项经济指标的变化,考察宏观经济的变动趋势以及对证券市场的影响。
(2) 政策环境
政策环境主要包括财政货币政策和资本市场政策。财政货币政策主要影响社会总需求、社会总供给、物价和利率水平。资本市场政策主要包括股权制度、发行制度、交易制度等。研究团队将通过多因素分析方法,综合考察以上三种政策对于证券市场运行趋势的中长期影响。
(3)资金供求
资金面是影响证券市场中短期运行趋势的直接因素,研究团队重点分析金融市场现实和潜在的资金供需情况,股市、债市投资品种的供求关系,机构投资者(证券公司、保险公司、基金)的资金运用情况等。根据资金供求的分析结论,研究判断市场中短期运行趋势。研究团队主要从以下方面考察资金供求情况:
1) 货币供应量变动,M1、M2增长率
2) 基金发行、申购、赎回情况
3) 不同市场间收益率水平比较
4) 各种资金预期收益率与投资周期
5) 市场融资规模
6) 金融创新
(4)估值水平
市场估值水平分析的目的在于确认市场的价值中枢,本基金结合绝对估值与相对估值的基础上,对估值水平对股市的影响做出评估。
绝对估值主要利用股利贴现模型对股市整体投资价值进行评估。宏观经济的长期增长率、上市公司的整体盈利预期和资本成本是影响整体估值水平的关键所在。研究团队在确定这些重要参数时,参考国内外权威机构的预测、国务院的有关发展规划,在进行深入研究的基础上综合分析确定。
相对估值是比较我国股市和国际主要股市的估值水平,分析估值的相对吸引力。在进行国际比较时,研究团队将充分考虑宏观经济的长期增长率差异、市场环境差异及资本市场开放程度差异造成的可比性问题,在此基础上确定我国市场的合理估值水平。
本基金将采用动态灵活的资产配置方式。在具体配置上,将首先考虑股票类资产的配置,股票组合确定后剩余资产将配置于固定收益类和现金类等资产,权证资产将是本基金辅助投资工具。
本基金投资组合中,各类资产占基金资产净值的比例范围为:股票40~90%,债券5~55%,权证0~3%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他产品,基金管理人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。
2、行业及主题精选
本基金着眼于全球视野,遵循从全球到国内的分析思路,从对全球产业周期运行的大环境分析作为行业研究的出发点,再结合国内宏观经济、产业政策、货币金融政策等经济环境的分析,从而判别国内各行业产业链传导的内在机制,并从中找出能够分享全球经济增长的创新行业或主题。
随着经济全球化的进一步加深,全球范围内的产业结构调整加快,各国都在积极地进行产业结构的调整,力争在国际分工中占据有利地位。中国的产业结构调整的导向是,进一步提高劳动密集型产业,扩张和强化资本或技术密集型产业,有选择、有重点、有突破地发展智力密集或知识密集型产业,由此分析,这些产业都具有良好的创新能力,各个产业的自主创新活跃度提升的速度或有不同,部分行业和领域可望率先获得突破。
本基金的研究团队将通过大量的实证数据,跟踪分析创新活动背后的驱动因素,精选创新行业及主题。具体过程主要从产业特性,企业规模,国家政策和区域空间四个关键维度展开。本基金对于企业创新特性的定义将主要包括四大方面:技术创新,产品及服务创新、制度创新和商业模式创新。
3、个股精选
本基金以寻求创新溢价为目标,以创新属性分类为标准,将从技术,制度,产品服务和商业模式四个方面来综合构建创新优势企业股票库。
图表10-1. 创新优势企业分类
分类        技术创新        制度创新        产品服务创新        商业模式创新        
创新内涵        以技术为重点的创新,不仅指商业性地应用自主创新的技术,还可以是创新地应用合法取得的、他方开发的新技术,或已进入公有领域的技术,从而创造市场优势。        以组织结构或股权结构为重点的变革和创新,如重新划分或合并部门,股权重组,股权激励等。        以产品(服务)的设计、生产、使用和营销模式为重点的创新。        以产业链条整合为重点的变革和创新,包括物流配送方案,成本重新组合,电子商务等等。
资料来源:益民基金研究部
个股入库的标准包括定性和定量两个层面:
·定性
(1)全球定位分析:本基金着眼于全球视野,遵循从全球到国内的分析思路,从对全球产业周期运行的大环境分析作为行业研究的出发点,再结合国内宏观经济、产业政策、货币金融政策等经济环境的分析,从而判别国内各行业产业链传导的内在机制,并从中找出能够分享全球经济增长的企业。
(2)创新属性分析:对中国企业来说,创新能力不仅仅是指技术创新,还包括制度创新、产品或服务创新、商业模式创新等打造企业的核心竞争力的因素。分析师要着重考量创新行为的预期效果,创新是否成为企业成长的驱动力。
(3)创新能力分析:随着经济全球化的进一步加深,全球范围内的产业结构调整加快,各国都在积极地进行产业结构的调整,力争在国际分工中占据有利地位。中国企业在进一步提高劳动密集型产业,扩张和强化资本或技术密集型产业,有选择、有重点、有突破地发展智力密集或知识密集型产业等方面都可能具有很好的创新能力。
·定量
(1) 具有持续创新能力的优势企业
--有较强创新能力;
――具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略;
――拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势;
――在特定领域具有原材料、专有技术或其它专有资源;
――主营业务突出,主营业务收入占总收入比重超过50%,行业排名前30%;
――主营业务收入增长率、主营业务利润率增长率、净利润增长率指标高于行业平均水平;
――主营业务利润率或者ROE高于行业平均水平;
――公司在创新项目上的资金投入比例,尤其是R&D 投入的比例显著超过行业内平均水平,并保持适度增长。
(2) 具有持续创新能力的潜在优势企业
――有较强创新能力;
――公司在创新项目上的资金投入比例,尤其是R&D 投入的比例显著超过行业内平均水平,并保持适度增长;
――是否有准入壁垒、技术壁垒或者其他壁垒;
――公司成长性的综合指标PEG同业排名30%
――公司主营业务增长率同业排名30%
――净资产收益率ROE持续增长
(3) 估值水平
根据企业业绩的长期增长趋势以及同类企业的平均估值水平,应用本基金管理人设计的估值模型,选择目前的估值水平明显低估或相对合理的企业进行投资。采用的估值模型包括资产重置价格、市盈率法(P/E)、市净率法(P/B)、经济价值/息税折旧摊销前利润法(EV/EBITDA)、现金流贴现法(DCF),比较分析方法包括横向比较及纵向比较。
(4)具有中长期成长性及中短期市场表现的催化剂
益民基金管理公司建立了一套基于成长性的上市公司综合评价指标体系,通过对上市公司所处行业的持续增长潜力及其在行业中的竞争地位、包括盈利能力和偿债能力在内的财务状况、企业的经营管理能力及研发能力等多方面的因素进行评估,综合考察上市公司的成长性以及这种成长性的可靠性和持续性,结合其股价所对应的市盈率水平与其成长性相比是否合理,做出具体的投资决策。
图表10-2.股票投资策略示意图

4、债券投资组合构建
本基金的债券组合主要作为基金流动性管理和规辟避股票市场系统性风险的工具。
债券投资采取“自上而下”的策略,深入分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,以价值发现为基础,采取以久期管理策略为主,辅以收益率曲线策略、收益率利差策略等,确定和构造能够提供稳定收益、较高流动性的债券和货币市场工具组合。
主要分为三个层面:
·自上而下的宏观经济分析:本基金将密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策以及制度变化的动向,把握相关领先指标,通过计量经济模型进行综合评估,预测未来利率变动走势,为债券资产配置提供战略安排,并且及时把握制度变化产生的机会。
·债券资产类别配置:在预测未来利率走势基础之上,依据债券的利率期限结构、风险特征、流动性、久期和凸性,对不同市场、不同品种的债券进行合理的资产配置,构建投资组合,并随投资环境的变化及时调整。
(1)市场配置:银行间债券市场和交易所债券市场投资比例,将综合考虑债券收益率以及流动性进行配置和调整。
(2)品种选择:基于流动性和收益性考虑,主要投资较为成熟、流动性较好的国债与金融债。对于企业债将综合考虑信用等级和赋税条件等指标;对于可转债将评估其转换条款和发债公司的成长性,以分享股价上升带来的高收益。
(3)期限组合:将在短期、中期、长期债券中进行组合,达到久期和凸性管理的目的,控制利率风险。
·构建投资组合:债券投资组合的构建与调整是一个自下而上的过程,通过综合评价个券收益率、波动性、到期期限、票息、税赋条件、流动性、信用等级以及债券持有人结构等决定债券价值的影响因素,并运用金融工程技术构造即期利率收益率曲线。备选个券的选择应遵循以下原则:(1)分散投资;(2)债券品种的发行集中度和二级市场交易的集中度;(3)单个债券的收益率和基准收益率曲线的偏离。
5、权证投资
权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值,有利于加强基金风险控制。根据有关规定,本基金投资权证目前遵循下述投资比例限制:
·本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的千分之五。
·本基金持有的全部权证,其市值不超过基金资产净值的百分之三。
·本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不超过该权证的百分之十。
若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,不受上述条款限制。
二、投资决策
本基金投资实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
1.资产配置决策
由投资决策委员会向基金经理提出大类资产配置和其他重大投资事宜的指导性意见,基金经理按照该指导性意见,确定基金大类资产的配置比例和其他重大投资方向。
2.类别资产投资决策
基金经理在确定的资产配置比例范围内,根据前述各类资产的投资策略,分别进行股票、债券、货币市场工具、权证等资产类别的投资决策。
1)股票投资决策
A. 基金经理根据行业研究员的上市公司研究报告,并结合自身的分析判断,精选个股作为本基金的备选投资对象;
B. 基金经理根据宏观研究员及策略研究员提供的研究报告,并结合自身的分析判断,在上述精选股票的基础上优化配置,构造本基金投资组合;
C. 基金经理根据上市公司及行业基本面的变化以及对组合风险的评估,持续地对组合进行优化调整。
2)基金经理根据宏观研究员、债券研究员、金融工程研究员提供的研究报告,结合自身的分析判断,选择具体的债券(含可转债)、货币市场工具、权证品种构造投资组合。
三、投资组合限制
根据目前法律法规的规定,以及本基金的投资策略,本基金的投资组合将遵循以下限制:
1、本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;
2、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;
3、进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净值的40%;
4、本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
5、保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
6、本基金投资股权分置改革中产生的权证,在任何交易日买入的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。投资于其他权证的投资比例,遵从法律法规或监管部门的相关规定;
7、本基金投资资产支持证券的,本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过该基金资产净值的10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过该基金资产净值的20%;
8、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定;
9、本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。在符合相关法律法规规定的前提下,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等非基金管理人的因素致使基金的投资组合不符合上述(1)-(3)项以及(5)-(8)项规定的投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制。
四、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)投资未经中国证监会批准的非公开发行证券,或预付任何形式的保证金;
(9)法律法规及基金合同规定禁止从事的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定的,本基金不受上述限制。
第九部分 基金的业绩比较基准
业绩比较基准为:沪深300指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%。
第十部分 基金的风险收益特征
本基金产品定位于偏股型的混合型基金。风险和收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金,属于风险较高、收益较高的证券投资基金产品。
第十一部分 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载,误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2012年2月9日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2011年12月31日,本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号        项目        金额(元)        占基金总资产的比例(%)        
1        权益投资        2,594,408,443.93        74.46        
         其中:股票        2,594,408,443.93        74.46        
2        固定收益投资        494,283,943.20        14.19        
         其中:债券        494,283,943.20        14.19        
         资产支持证券        -        -        
3        金融衍生品投资        -        -        
4        买入返售金融资产        274,141,171.21        7.87        
         其中:买断式回购的买入返售金融资产        -        -        
5        银行存款和结算备付金合计        113,930,522.74        3.27        
6        其他资产        7,585,888.72        0.22        
7        合计        3,484,349,969.80        100.00        
2 、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码        行业类别        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)        
A        农、林、牧、渔业        29,660,000.00        0.86        
B        采掘业        150,083,303.97        4.34        
C        制造业        1,280,862,526.46        37.02        
C0        食品、饮料        660,146,466.21        19.08        
C1        纺织、服装、皮毛        60,067,050.00        1.74        
C2        木材、家具        16,273,388.62        0.47        
C3        造纸、印刷        -        -        
C4        石油、化学、塑胶、塑料        63,688,419.60        1.84        
C5        电子        64,500,000.00        1.86        
C6        金属、非金属        -        -        
C7        机械、设备、仪表        101,726,319.75        2.94        
C8        医药、生物制品        301,410,882.28        8.71        
C99        其他制造业        13,050,000.00        0.38        
D        电力、煤气及水的生产和供应业        -        -        
E        建筑业        55,506,712.24        1.60        
F        交通运输、仓储业        -        -        
G        信息技术业        272,442,931.25        7.87        
H        批发和零售贸易        188,863,786.72        5.46        
I        金融、保险业        496,588,241.55        14.35        
J        房地产业        -        -        
K        社会服务业        86,588,170.14        2.50        
L        传播与文化产业        33,812,771.60        0.98        
M        综合类        -        -        
         合计        2,594,408,443.93        74.98        
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号        股票代码        股票名称        数量(股)        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)        
1        000895        双汇发展        1,950,023        136,404,108.85        3.94        
2        600519        贵州茅台        700,139        135,336,868.70        3.91        
3        000858        五 粮 液        3,938,106        129,169,876.80        3.73        
4        000538        云南白药        2,288,736        121,303,008.00        3.51        
5        600887        伊利股份        5,516,996        112,712,228.28        3.26        
6        600015        华夏银行        10,000,054        112,300,606.42        3.25        
7        000423        东阿阿胶        2,499,903        107,370,833.85        3.10        
8        600016        民生银行        17,654,560        103,985,358.40        3.01        
9        600036        招商银行        8,705,102        103,329,560.74        2.99        
10        601898        中煤能源        10,098,777        90,989,980.77        2.63        
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号        债券品种        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)        
1        国家债券        122,479,418.00        3.54        
2        央行票据        169,147,000.00        4.89        
3        金融债券        3,886,400.00        0.11        
         其中:政策性金融债        -        -        
4        企业债券        62,285,085.20        1.80        
5        企业短期融资券        55,111,900.00        1.59        
6        中期票据        -        -        
7        可转债        81,374,140.00        2.35        
8        其他        -        -        
9        合计        494,283,943.20        14.28        
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号        债券代码        债券名称        数量(张)        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)        
1        1101096        11央行票据96        1,450,000        140,128,000.00        4.05        
2        010107        21国债⑺        610,350        65,600,418.00        1.90        
3        113002        工行转债        409,000        43,542,140.00        1.26        
4        113001        中行转债        400,000        37,832,000.00        1.09        
5        100041        10附息国债41        300,000        30,813,000.00        0.89        
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金报告期末未持有权证。
8 、投资组合报告附注
(1)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体除五粮液(000858)外,没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。宜宾五粮液股份有限公司(000858)因信息披露存在违法事实于 2011年5月27日收到中国证券监督管理委员会《行政处罚决定书》([2011]17号),主要涉及到信息披露不及时不充分的问题,同时对公司以及管理层处以不同数额的罚款。本公司投研人员认真调研、分析认为,五粮液公司受益于目前的白酒消费结构升级,业绩提升空间较大,是少有的增速确定估值较低的投资标的。其违规行为大部分发生时间已经久远,公司所涉及到信息披露问题不影响现有投资价值,且公司治理目前已经得到了很大的改善,具有中长期投资价值。本公司基金经理依据基金合同和公司相关投资管理制度,在投资授权的范围内,经正常投资决策流程对五粮液个股进行了投资。
(2) 报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
(3) 其他资产构成
序号        名称        金额(元)        
1        存出保证金        2,750,000.00        
2        应收证券清算款        -        
3        应收股利        -        
4        应收利息        4,822,095.61        
5        应收申购款        13,793.11        
6        其他应收款        -        
7        待摊费用        -        
8        其他        -        
9        合计        7,585,888.72        

(4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号        债券代码        债券名称        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)        
1        113002        工行转债        43,542,140.00        1.26        
2        113001        中行转债        37,832,000.00        1.09        

(5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
(6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十二部分 基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金业绩报告未经审计。
1、益民创新优势混合型证券投资基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
2、基金合同生效以来基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准历史走势对比图
阶段        净值增长率①        净值增长率标准差②        业绩比较基准收益率③        业绩比较基准收益率标准差④        ①-③        ②-④        
基金合同生效至2007年12月31日        29.32%        1.31%        30.87%        1.59%        -1.55%        -0.28%        
2008年1月1日至2008年12月31日        -56.83%        2.42%        -51.44%        2.09%        -5.39%        0.33%        
2009年1月1日至2009年12月31日        73.85%        1.65%        60.36%        1.45%        13.49%        0.20%        
2010年1月1日至2010年12月31日        1.20%        1.30%        -8.15%        1.19%        9.35%        0.11%        
2011年1月1日至2011年12月31日        -21.81%        1.03%        -18.29%        0.97%        -3.52%        0.06%        
基金合同生效至2011年12月31日        -23.20%        1.66%        -23.52%        1.51%        0.32%        0.15%        

自2009年5月1日起益民创新优势混合型证券投资基金的业绩比较基准,由原来的“沪深300指数收益率×75%+新华巴克莱指数收益率×25%”变更为“沪深300指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%”。
第十三部分 基金的费用与税收
一、基金的费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金合同生效后的基金信息披露费用;
4、基金份额持有人大会费用;
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费;
6、基金的证券交易费用;
7、银行汇划费用;
8、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产中扣除。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H为每日应付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、上述“一、基金费用的种类”中第3-8项费用由基金托管人根据有关法律法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费用、会计师和律师费用、信息披露费用等不列入基金费用。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
四、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率。
调高基金管理费率、基金托管费率等相关费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率等相关费率,无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在中国证监会指定媒体上公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律法规执行。
六、与基金销售相关的费用
1、本基金的申购费率如下:
单笔申购金额        申购费率        
50万以下        1.50%        
50万(含)以上,200万以下        1.00%        
200万(含)以上,500万以下        0.80%        
500万(含)以上        1000元/笔        
通过益民基金网上直销申购        0.6%(如有变动另行公告)        

2、本基金的赎回费率如下:
持有时间        赎回费率        
一年内        0.50%        
一年(含)以上二年以内        0.25%        
二年(含)以上        0.00%        

3、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费和净申购金额,申购价格以申购当日(T日)的基金份额净值为基准进行计算。其中:
净申购金额=申购金额((1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额(申购当日基金份额净值
4、基金赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费,赎回价格以赎回当日(T日)的基金份额净值为基准进行计算。其中:
赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费
5、T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
6、申购份额、余额的处理方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费后,以当日基金份额净值为基准计算,计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。
7、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除赎回费,计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。
8、基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金份额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。
9、本基金的申购费由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费由基金赎回人承担。
10、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
11、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前3日依法在中国证监会指定媒体上公告。
12、对特定交易方式(如网上交易、电话交易等),基金管理人在履行适当程序后,可以调低基金申购费率和基金赎回费率。
13、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本基金于2007年7月11日成立,至2012年1月11日运作满四年六个月。现依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动,《益民创新势混合型证券投资基金招募说明书》进行内容补充和更新,主要更新的内容如下:
1、“三、基金管理人”部分,对基金经理、投资决策委员会成员的变动情况进行了更新;
2、“四、基金托管人”部分,对基金托管业务经营情况进行了更新;
3、“五、相关服务机构”中对代销机构名录进行了更新;
4、“十、基金的投资”中更新了对基金投资组合的报告及报告附注;
5、“十一、基金的业绩”中更新了对基金业绩表现的报告;
6、“二十二、其他应披露事项”中对基金公开披露事项进行了更新。
益民基金管理有限公司
二〇一二年二月

 
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