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益民创新优势混合型证券投资基金更新招募说明书摘要
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基金管理人:益民基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司

【重要提示】

投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本更新招募说明书;基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
本更新招募说明书摘要(以下简称“摘要”)根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认与接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本基金合同于2007年7月11日生效。本招募说明书(更新)所载内容(除非文中另有所指)截止日为2016年1月11日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年12月31日(财务数据未经审计)。
中国农业银行股份有限公司于2016年2月3日复核了本次招募说明书更新。  


 
第一部分  基金管理人
一、基金管理人概况
基金管理人:益民基金管理有限公司
住所:重庆市渝中区上清寺路110号
办公地址:北京市西城区宣武门大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A
法定代表人:翁振杰
成立日期:2005年12月12日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:证监基金字「2005」192号
注册资本:1亿元人民币
联系人:贺涟
电话:010-63105556
传真:010-63100588 
股权结构:
股东名称        持股比例
重庆国际信托股份有限公司        49%
中国新纪元有限公司        31%
中山证券有限责任公司        20%

二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
(1)翁振杰:董事长,男,汉族,1962年生,硕士,高级经济师,1983年参加工作,重庆市第四届人大常委。曾任解放军通信学院教官,北京中关村科技发展(控股)股份有限公司副总经理、西南证券股份有限公司董事长、重庆国际信托股份有限公司首席执行官等职。现任重庆国际信托股份有限公司董事长、首席执行官,益民基金管理有限公司董事长。
(2)黄扬录:董事,男,1965年生,经济学硕士,1989年毕业于中国人民大学国际经济学专业。1989年至1992年底在深圳鸿华实业股份有限公司从事企业经营管理和股份制改造工作;1992年底加盟中山证券,历任公司营业部经理、公司总经理助理、副总经理、总经理、副董事长,现任中山证券有限责任公司董事长。
(3)江津:董事,女,1962年生,经济学硕士,曾任北京市审计局宣武分局审计员、深圳市城建开发集团总会计师、深圳市振业(集团)股份有限公司董事、财务总监。现任重庆路桥股份有限公司董事长。
(4)纪小龙:董事,男,1964年生,北京农业机械化学院工学学士,中欧国际工商学院EMBA。曾任国家开发投资公司金融投资部资深经理、国投信托有限公司副总经理、中银国际证券有限责任公司董事、瑞银证券有限公司董事、中银基金管理有限公司董事、中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司监事、市场发展部副经理、研究策划部高级研究员、副经理、北京变压器厂常务副厂长。现任北京紫金投资有限公司董事长、北京紫金创业投资有限公司执行董事、中国新纪元有限公司总经理。
(5)刘影:董事,女,1974年生,高级会计师,注册会计师。曾任四川省信托投资公司涪陵证券营业部主管会计,重庆国际信托股份有限公司计划财务部业务经理、副总经理。现任重庆国际信托股份有限公司计划财务部总经理,重庆路桥股份有限公司监事。
(6)黄桦:董事,男,1968年生,硕士。曾任上海爱建信托公司场内交易员,上海万国证券公司部门经理助理、部门经理,申银万国证券股份有限公司研究发展中心部门经理,光大证券有限责任公司助理总经理,光大保德信基金管理有限公司信息技术部总监,信诚基金管理有限公司运营部、信息技术部总监,中欧基金管理有限公司分管运营副总经理、督察长。2016年1月14日起任益民基金管理有限公司总经理。
(7)周道志:独立董事,男,1949年生,硕士,曾任贵州财经学院科研处副处长、财政金融系主任;中国人民银行深圳分行证管处处长;中国光大银行深圳分行副行长,中国光大银行总行副行长,光大证券公司董事常务副总裁;博时基金管理公司董事长、党委书记,现已退休。
(8)刘孟革:独立董事,男,1966年生,大学本科,高级经济师。曾任南京国际信托投资公司证券部职员、中煤信托有限责任公司研发部、投资银行部总经理。现任中诚信托有限责任公司总裁助理。
(9)梁雪青:独立董事,女,1978年生,硕士研究生,高级律师。曾任北京正仁律师事务所副主任、北京众鑫律师事务所(原中国法律事务中心)高级合伙人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任、中国知识产权研究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长。
2、监事会成员
(1)贾玫:监事长,女,1982年生,硕士研究生,经济师。曾任重庆国际信托股份有限公司综合管理部业务经理。现任重庆国际信托股份有限公司综合管理部高级经理,昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司董事。
(2)蔡志航:监事,男,1974年生,硕士研究生,高级工程师。曾任中国普天信息产业股份有限公司资本运营部高级投资经理、北京紫金投资有限公司战略研究部经理、大恒新纪元科技股份有限公司总裁助理。现任中国新纪元有限公司总裁助理、宁波电子信息集团有限公司董事、宁波波导股份有限公司董事、中科风电(北京)有限公司总经理。
(3)吴晓明:职工代表监事,男,1966年生,硕士研究生。曾任总参六十一研究所数据通信研究室科研人员、 SYBASE软件(中国)公司工程师。现任益民基金管理有限公司运作保障部总经理。
(4)贺涟:职工代表监事,女,1967年生,曾任中国国际期货经纪有限公司业务主管、北京中兴信托投资有限公司部门经理、北京中关村通信网络有限公司证券投资部经理、重庆国际信托有限公司资金部总经理。现任益民基金管理有限公司市场总监。
3、高级管理层人员情况
黄桦:董事,男,1968年生,硕士。曾任上海爱建信托公司场内交易员,上海万国证券公司部门经理助理、部门经理,申银万国证券股份有限公司研究发展中心部门经理,光大证券有限责任公司助理总经理,光大保德信基金管理有限公司信息技术部总监,信诚基金管理有限公司运营部、信息技术部总监,中欧基金管理有限公司分管运营副总经理、督察长。2016年1月14日起任益民基金管理有限公司总经理。
4、督察长
刘伟:男,1967年生,经济学硕士,曾任山西省计划与发展委员会助理研究员、光大国际投资咨询公司部门经理、总经理助理、光大期货经纪有限公司副总经理、中信证券股份有限公司研究部研究员、重庆国际信托股份有限公司基金管理部总经理。2005年12月始任益民基金管理有限公司督察长。
5、基金经理
本基金基金经理:
韩宁,曾任中国有色金属材料总公司业务经理、闽发证券有限责任公司高级研究员、新时代证券有限责任公司高级研究员。自2005年加入益民基金管理有限公司,曾先后担任行业研究员、研究部副总经理。自2012年3月21日起任益民创新优势混合型证券投资基金基金经理。自2012年8月16日起任益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2015年5月6日起任益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2015年2月9日起任益民基金管理有限公司研究发展部总经理。
郑研研,曾任世德贝投资咨询公司研究员、赛迪顾问研究员、合众人寿保险股份有限公司资产管理中心行业研究员。自2011年4月加入益民基金管理有限公司先后任研究员、基金经理助理、基金经理、投资部总经理。自2013年1月11日至2014年9月25日任益民多利债券型证券投资基金基金经理。自2014年9月25日起任益民红利成长混合型证券投资基金基金经理;自2015年6月16日起任益民创新优势混合型证券投资基金和益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理。自2015年2月9日起任益民基金管理有限公司投资管理部总经理。
益民创新优势基金历任基金经理如下:
张涛先生自2007年7月11日至2008年7月16日期间任本基金基金经理;
邹积建先生自2008年7月16日至2009年8月17日期间任本基金基金经理;
高广新女士自2009年8月17日至2011年9月26日期间任本基金基金经理;
李勇钢先生自2011年9月26日至2014年12月23日期间任本基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度,投资决策委员会成员包括:公司总经理黄桦先生、投资管理部总经理郑研研先生、金融工程部总经理杨君顺先生、集中交易部副总经理杨释涵先生、基金经理韩宁先生、基金经理李道滢先生、基金经理吕伟先生、基金经理王婷婷女士。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。


第二部分   基金托管人
(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
住所:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人:刘士余
成立日期:2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本:32,479,411.7万元人民币
存续期间:持续经营
联系电话:010-66060069
传真:010-68121816
联系人:林葛
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报告,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立,2004年9月更名为托管业务部,内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工140余名,其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家10余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。
3、基金托管业务经营情况
截止到2015年12月31日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共321只。
(二)基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。
3、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。

(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金管理人进行提示;
 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提示有关基金管理人并报中国证监会。
第三部分   相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构:
直销中心:益民基金管理有限公司
住所:重庆市渝中区上清寺路110号
办公地址:北京市西城区宣外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A
法定代表人:翁振杰
联系人:李星星
电话:010-63102987        
传真:010-63100608
客服电话:400-650-8808
网址:www.ymfund.com

2、代销机构:
(1)中国农业银行股份有限公司 
注册地址:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人:刘士余
联系人:李芳菲
电话:010-63201510
传真:010-63201816
客服电话:95599
网址:www.abchina.com

(2)招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人:李建红
联系人:邓炯鹏
电话:0755-83077278
传真:0755-83195050
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com

(3)华夏银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街22号
办公地址:北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人:吴建
联系人:徐昊光
电话:010-85238982
传真:010-85238680
客服电话:95577
网址:www.hxb.com.cn

 (4)北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址:北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人:闫冰竹
联系人:孔超
电话:010-66223588
传真:010-66226045
客服电话:95526
网址:www.bankofbeijing.com.cn

(5)平安银行股份有限公司 
注册地址:深圳市深南东路5047号
办公地址:深圳市深南东路5047号
法定代表人:孙建一
联系人:张莉
电话:021-38637673
传真:021-50979507
客服电话:95511-3
网址:www.bank.pingan.com

(6)中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街3号
办公地址:北京市西城区金融大街3号
法定代表人:李国华
联系人:王硕
电话:010-68858096
传真:010-68858117 
客服电话:95580
网址: www.psbc.com

(7)中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人:常振明
联系人:廉赵峰
电话:010-89937369
传真:010-85230049
客服电话:95558
网址: www.bank.ecitic.com

(8)交通银行股份有限公司
注册地址: 上海市银城中路188号
法定代表人:牛锡明
联系人:曹榕
电话:021-58781234
传真:021-58408483
客服电话:95559
网址: www.bankcomm.com/

(9)兴业银行股份有限公司 
注册地址:福州市湖东路154号中山大厦 
办公地址: 上海市静安区江宁路168号上海兴业大厦 
法定代表人:高建平 
注册资本:190.52亿元 
联系人:卞晸煜 
联系电话:021-52629999-218022 
传真:021-62569187 
客服电话:95561 
网址:www.cib.com.cn

(10)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人:陈有安
联系人:宋明
电话:010-66568450
传真:010-66568990
客服电话:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn

(11)中信证券股份有限公司 
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人:王东明
联系人:陈忠
电话:010-60833722
传真:010-60833739
客服电话:400-889-5548
网址:www.cs.ecitic.com

(12)西南证券股份有限公司 
注册地址:重庆市江北区桥北苑8号 
办公地址:重庆市江北区桥北苑8号 
法定代表人:余维佳
联系人:张煜
电话:023-63786633
传真:023-63786212 
客服电话:4008096096 
网址:www.swsc.com.cn

(13)山西证券股份有限公司
注册地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
办公地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
联系人:郭熠
电话:0351-8686659
传真:0351-8686619
客服电话:400-666-1618或95573
网址:www.i618.com.cn

(14)东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏
联系人:王一彦
电话:021-20333910
传真:021-50498825
客服电话:95531或400-8888-588
网址:www.longone.com.cn

(15)中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街188号
法定代表人:王常青
联系人:权唐
电话:010-85130588
传真:010-65182261
客服电话:95587
网址:www.csc108.com

(16)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦
法定代表人:万建华
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666 
传真:021-38670666
客服电话:400-8888-666
网址:www.gtja.com

(17)南京证券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市大钟亭8号
办公地址:江苏省南京市大钟亭8号
法定代表人:步国旬
联系人:陈秀丛
电话:025-52310550
传真:025-52310586
客服电话:400-828-5888
网址:www.njzq.com.cn

(18)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路698号
办公地址:上海市广东路689号
法定代表人:王开国
联系人:李笑鸣
电话:021-23219000
客服电话:95553
网址:www.htsec.com

(19)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层
法定代表人:杨宝林
联系人:吴忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客服电话:95548
网址:www.citicssd.com

(20)国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法定代表人:何如
联系人:周杨
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952
客服电话:95536
网址:www.guosen.com.cn

(21)申万宏源西部证券有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
法定代表人:许建平
联系人:唐岚
电话:010-88085258
传真:010-88013605
客服电话:400-800-0562
网址:www.hysec.com

(22)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人:牛冠兴
联系人:梅文烨
电话:0755-82558336
传真:0755-82558355
客服电话:400-800-1001
网址:www.essence.com.cn

(23)中山证券有限责任公司
注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
法定代表人:黄扬录
联系人:罗艺琳
电话:0755-82570586
传真:0755-86568531
客服电话:4001022011
网址:www.zszq.com

(24)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508号
法定代表人:薛峰
联系人:刘晨、李芳芳
电话:021-22169999
传真:021-22169134
客服电话:95525
网址:www.ebscn.com

(25)信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人:张志刚
联系人:鹿馨方
电话:010-63081000
传真:010-63080978
客服电话:400-800-8899
网址:www.cindasc.com

(26)英大证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人:吴骏
联系人:吴尔晖
电话:0755-83007159
传真:0755-83007034
客服电话:4000-188-688
网址:www.ydsc.com.cn

(27)齐鲁证券有限公司
注册地址:济南市经七路86号
办公地址:济南市经七路86号
法定代表人:李玮
联系人:吴阳
联系电话:0531-68889155
传真:0531-68889357
客服电话:95538
网址:www.qlzq.com.cn

(28)华泰证券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人:吴万善
联系人:庞晓芸
电话:0755-82492193
传真:0755-82492962
客服电话:95597
网址:www.htsc.com.cn

(29) 中航证券有限公司
注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人:杜航
联系人:戴蕾
电话:0791-6768681
传真:0791-6770178
客服电话:400-8866-567
网址:www.avicsec.com

(30)国联证券股份有限公司
注册地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦8楼
办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702
法定代表人:姚志勇
联系人: 沈刚
电话:0510-82831662
传真:0510-82830162
客服电话:95570
网址:www.glsc.com.cn

(31)浙商证券股份有限公司
注册地址:浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座
办公地址:浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场C座601 
法定代表人:吴承根 
联系人:杜航 
电话:021-64319022  
传真:021-47188888 
客服电话:400-696-7777 
网址:www.stocke.com.cn

(32)国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 
法定代表人:常喆 
联系人:汪嘉南
电话:010-84183122
传真:010-84183311-3389  
客服电话:400-818-8118 
网址:www.guodu.com

(33)东方证券股份有限公司
注册地址:上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层
办公地址:上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层-29层
法定代表人:潘鑫军
联系人:胡月茹
电话:021-63325888-3486
客服电话:95503
传真:021-63326729
网址:www.dfzq.com.cn

(34)民生证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
法定代表人:余政
联系人:赵明
电话:010-85127622
传真:010-85127917
客服电话:400-619-8888
网址:www.mszq.com

(35)长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:杨泽柱
联系人:奚博宇
电话:027-65799999
传真:027-85481900
客服电话: 400-888-8999
网址:www.95579.com

(36)国盛证券有限责任公司
注册地址:江西省南昌市北京西路88号江信国际大厦 
办公地址:江西省南昌市北京西路88号江信国际大厦 
法定代表人:曾小普 
联系人:俞驰
电话:0791-86283080 
传真:0791-86288690 
客服电话:4008222111 
网站:www.gszq.com

(37)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人:李梅
联系人:钱达琛
电话:021-33389888
传真:021-33388224
客服电话:95523
网址: www.swhysc.com

(38)东北证券股份有限公司 
注册地址:吉林省长春市自由大路1138号
办公地址:吉林省长春市自由大路1138号证券大厦
法定代表人:杨树财
联系人:安岩岩
电话:0431-85096517
传真:0431-85680032
客服电话:400-600-0686
网址:www.nesc.cn

(39) 新时代证券有限责任公司
注册地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人:刘汝军
联系人姓名:卢珊
联系人电话:010-83561072
客服电话:4006989898
网址: www.xsdzq.cn
 
(40)西部证券股份有限公司
注册地址:陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17楼
办公地址:陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦6楼
法定代表人:刘建武
联系人:刘莹
电话:029-87406649 
传真:029-87406710
客服电话:95582
网址: www.westsecu.com

(41) 中国民族证券有限责任公司 
注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F 
办公地址:北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F 
法定代表人:赵大建 
联系人: 曾晖 
电话:010-59355928 
传真:010-56437013 
客服电话:4008895618 
网址: www.e5618.com/

(42) 招商证券股份有限公司 
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层 
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层 
法定代表人:宫少林 
联系人:林生迎 
电话: 0755-82943666 
传真: 0755-83734343 
客服电话:95565 
网址: www.newone.com.cn/

(43)国金证券股份有限公司 
 注册地址:成都市青羊区东城根上街95号 
 办公地址:成都市青羊区东城根上街95号 
 法定代表人:冉云 
 联系人:刘婧漪
电话:028-86690057 
传真:028-86690126 
 网址:www.gjzq.com.cn/

(44)天相投资顾问有限公司
注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701室 
办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层
法定代表人:林义相
联系人:尹玲
电话:010-66045152
传真:010-66045518
客服电话:010-66045678 
网址:www.txsec.com 


(45)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3号楼C座9楼
法定代表人:其实
联系人:丁姗姗
电话:021-54509998
传真:021-64385308
客服电话:400-1818188
网址:www.1234567.com.cn

(46)上海好买基金销售有限公司 
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦9楼 
法定代表人:杨文斌 
联系人:张茹
电话:021-58870011 
客服电话:400-700-9665 
网址:www.howbuy.com

(47)杭州数米基金销售有限公司 
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人:陈柏青 
联系人:周嬿旻 
电话: 0571-28829790,021-60897869 
传真: 0571-26698533 
客服电话:400-076-6123 
网址: www.fund123.cn/

(48)深圳众禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人:薛峰
联系人:童彩平
电话:0755-33227950
传真:0755-33227951
客服电话:400-6788-887
网址:www.zlfund.cn 

(49)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室  
办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
法定代表人:殷海波
联系人:方成
电话:021-38609619
传真:021-38509777
客服电话:400-821-5399
网址:www.noah-fund.com

(50)北京展恒基金销售有限公司 
注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 
法定代表人:闫振杰 
联系人:于娜
电话:010-62020088-7041  
客服电话:4008886661 
网址:www.myfund.com

    (51)和讯信息科技有限公司 
    注册地址:北京市朝外大街22号泛利大厦10层 
    办公地址:北京市朝外大街22号泛利大厦10层 
    法定代表人:王莉 
    联系人:吴卫东
    电话:021-20835787 
    传真:010-85657357 
    客服电话:400-920-0022 
网址:licaike.hexun.com 

(52)北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址:北京市石景山区八大处高科技术区西井路3号3号楼7457房间
办公地址:北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层
法定代表人:黄俊辉
联系人:张立新
电话:010-58276785
传真:010-58241933
客服电话:400-650-9972
网址: www.5ilicai.cn/
(53)大泰金石投资管理有限公司 
注册地址:南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 
办公地址:上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼 
法定代表人:袁顾明 
联系人:朱海涛 
联系电话:021-22267995 
传真:021-22268089 
客服电话:400-928-2266 
网址: www.dtfunds.com

(54)上海汇付金融服务有限公司 
注册地址:上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 
办公地址: 上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 
法定代表人:冯修敏 
注册资本:2000万元 
联系人:陈云卉 
联系电话:021-33323999-5611 
传真:021-33323837 
客服电话:4008202819 
网址:www.chinapnr.com 

(55)上海陆金所资产管理有限公司 
注册地址:(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 
办公地址: (上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号15楼 
法定代表人:郭坚 
注册资本:2000万元 
联系人:宁博宇 
联系电话:021-20665952 
客服电话:400-821-9031 
网址:www.lufunds.com

二、注册登记机构
1、名    称:益民基金管理有限公司 
2、住所:重庆市渝中区上清寺路110号
3、办公地址:北京市西城区宣外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A
4、法定代表人:翁振杰
5、联系人:慕娟
6、电话:010-63105556
7、传真:010-63100588

三、出具法律意见书的律师事务所
上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人:廖海
联系电话:021-51150298
传真:021-51150398
联系人:廖海
经办律师:廖海、吕红

四、提供审计服务的会计师事务所
安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 
执行事务人:Ng Albert Kong Ping 吴港平 
电话:(010)5815 3000 
经办注册会计师: 李慧民 王珊珊

第四部分   基金的名称
本基金名称:益民创新优势混合型证券投资基金

第五部分   基金的类型
契约型开放式

第六部分   基金的投资目标
本基金主要投资于具有持续创新能力的优势企业和潜在优势企业,为基金份额持有人实现较高风险水平下的较高收益。

第七部分   基金的投资方向
本基金投资于监管机构允许投资的具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金80%以上的股票资产将投资于具有持续创新能力的优势企业以及潜在的优势企业。
本基金投资组合的资产配置为:股票资产为基金资产的40%-90%,债券资产为基金资产的5%-55%,权证为基金资产净值的0-3%, 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他产品,基金管理人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。

第八部分   基金的投资策略

一、投资策略
1、资产配置
宏观经济、政策环境、资金供求和估值水平是决定证券市场运行趋势的关键因素。本基金研究团队中的策略研究团队将对这些关键因素进行深入分析,综合判断股市和债市中长期运行趋势,并据此提出资产配置比例建议,由投资委员会集体审议通过。
(1)宏观经济
宏观经济的周期波动影响股市和债市运行趋势,研究团队将跟踪分析投资、消费和外贸等各项经济指标的变化,考察宏观经济的变动趋势以及对证券市场的影响。
(2) 政策环境
政策环境主要包括财政货币政策和资本市场政策。财政货币政策主要影响社会总需求、社会总供给、物价和利率水平。资本市场政策主要包括股权制度、发行制度、交易制度等。研究团队将通过多因素分析方法,综合考察以上三种政策对于证券市场运行趋势的中长期影响。
(3)资金供求
资金面是影响证券市场中短期运行趋势的直接因素,研究团队重点分析金融市场现实和潜在的资金供需情况,股市、债市投资品种的供求关系,机构投资者(证券公司、保险公司、基金)的资金运用情况等。根据资金供求的分析结论,研究判断市场中短期运行趋势。研究团队主要从以下方面考察资金供求情况:
1)货币供应量变动,M1、M2增长率
2)基金发行、申购、赎回情况
3)不同市场间收益率水平比较
4)各种资金预期收益率与投资周期
5)市场融资规模
6)金融创新
(4)估值水平
市场估值水平分析的目的在于确认市场的价值中枢,本基金结合绝对估值与相对估值的基础上,对估值水平对股市的影响做出评估。
绝对估值主要利用股利贴现模型对股市整体投资价值进行评估。宏观经济的长期增长率、上市公司的整体盈利预期和资本成本是影响整体估值水平的关键所在。研究团队在确定这些重要参数时,参考国内外权威机构的预测、国务院的有关发展规划,在进行深入研究的基础上综合分析确定。
相对估值是比较我国股市和国际主要股市的估值水平,分析估值的相对吸引力。在进行国际比较时,研究团队将充分考虑宏观经济的长期增长率差异、市场环境差异及资本市场开放程度差异造成的可比性问题,在此基础上确定我国市场的合理估值水平。
本基金将采用动态灵活的资产配置方式。在具体配置上,将首先考虑股票类资产的配置,股票组合确定后剩余资产将配置于固定收益类和现金类等资产,权证资产将是本基金辅助投资工具。
本基金投资组合中,各类资产占基金资产净值的比例范围为:股票40~90%,债券5~55%,权证0~3%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他产品,基金管理人在履行适当的程序后,可以将其纳入投资范围。
2、行业及主题精选
本基金着眼于全球视野,遵循从全球到国内的分析思路,从对全球产业周期运行的大环境分析作为行业研究的出发点,再结合国内宏观经济、产业政策、货币金融政策等经济环境的分析,从而判别国内各行业产业链传导的内在机制,并从中找出能够分享全球经济增长的创新行业或主题。
随着经济全球化的进一步加深,全球范围内的产业结构调整加快,各国都在积极地进行产业结构的调整,力争在国际分工中占据有利地位。中国的产业结构调整的导向是,进一步提高劳动密集型产业,扩张和强化资本或技术密集型产业,有选择、有重点、有突破地发展智力密集或知识密集型产业,由此分析,这些产业都具有良好的创新能力,各个产业的自主创新活跃度提升的速度或有不同,部分行业和领域可望率先获得突破。
本基金的研究团队将通过大量的实证数据,跟踪分析创新活动背后的驱动因素,精选创新行业及主题。具体过程主要从产业特性,企业规模,国家政策和区域空间四个关键维度展开。本基金对于企业创新特性的定义将主要包括四大方面:技术创新,产品及服务创新、制度创新和商业模式创新。
3、个股精选
本基金以寻求创新溢价为目标,以创新属性分类为标准,将从技术,制度,产品服务和商业模式四个方面来综合构建创新优势企业股票库。


图表10-1. 创新优势企业分类

分类        技术创新        制度创新        产品服务创新        商业模式创新



涵        以技术为重点的创新,不仅指商业性地应用自主创新的技术,还可以是创新地应用合法取得的、他方开发的新技术,或已进入公有领域的技术,从而创造市场优势。        以组织结构或股权结构为重点的变革和创新,如重新划分或合并部门,股权重组,股权激励等。        以产品(服务)的设计、生产、使用和营销模式为重点的创新。        以产业链条整合为重点的变革和创新,包括物流配送方案,成本重新组合,电子商务等等。
资料来源:益民基金研究部
个股入库的标准包括定性和定量两个层面:
定性
(1)全球定位分析:本基金着眼于全球视野,遵循从全球到国内的分析思路,从对全球产业周期运行的大环境分析作为行业研究的出发点,再结合国内宏观经济、产业政策、货币金融政策等经济环境的分析,从而判别国内各行业产业链传导的内在机制,并从中找出能够分享全球经济增长的企业。
(2)创新属性分析:对中国企业来说,创新能力不仅仅是指技术创新,还包括制度创新、产品或服务创新、商业模式创新等打造企业的核心竞争力的因素。分析师要着重考量创新行为的预期效果,创新是否成为企业成长的驱动力。 
(3)创新能力分析:随着经济全球化的进一步加深,全球范围内的产业结构调整加快,各国都在积极地进行产业结构的调整,力争在国际分工中占据有利地位。中国企业在进一步提高劳动密集型产业,扩张和强化资本或技术密集型产业,有选择、有重点、有突破地发展智力密集或知识密集型产业等方面都可能具有很好的创新能力。
定量    
(1)具有持续创新能力的优势企业
        --有较强创新能力;
――具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略;
――拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势;
――在特定领域具有原材料、专有技术或其它专有资源;
――主营业务突出,主营业务收入占总收入比重超过50%,行业排名前30%;
――主营业务收入增长率、主营业务利润率增长率、净利润增长率指标高于行业平均水平;
――主营业务利润率或者ROE高于行业平均水平; 
――公司在创新项目上的资金投入比例,尤其是R&D 投入的比例显著超过行业内平均水平,并保持适度增长。
(2)具有持续创新能力的潜在优势企业
――有较强创新能力;
――公司在创新项目上的资金投入比例,尤其是R&D 投入的比例显著超过行业内平均水平,并保持适度增长;
――是否有准入壁垒、技术壁垒或者其他壁垒;
――公司成长性的综合指标PEG同业排名30%
――公司主营业务增长率同业排名30%
――净资产收益率ROE持续增长
(3)估值水平
根据企业业绩的长期增长趋势以及同类企业的平均估值水平,应用本基金管理人设计的估值模型,选择目前的估值水平明显低估或相对合理的企业进行投资。采用的估值模型包括资产重置价格、市盈率法(P/E)、市净率法(P/B)、经济价值/息税折旧摊销前利润法(EV/EBITDA)、现金流贴现法(DCF),比较分析方法包括横向比较及纵向比较。
(4)具有中长期成长性及中短期市场表现的催化剂
益民基金管理公司建立了一套基于成长性的上市公司综合评价指标体系,通过对上市公司所处行业的持续增长潜力及其在行业中的竞争地位、包括盈利能力和偿债能力在内的财务状况、企业的经营管理能力及研发能力等多方面的因素进行评估,综合考察上市公司的成长性以及这种成长性的可靠性和持续性,结合其股价所对应的市盈率水平与其成长性相比是否合理,做出具体的投资决策。
图表10-2.股票投资策略示意图


4、债券投资组合构建
本基金的债券组合主要作为基金流动性管理和规避股票市场系统性风险的工具。
债券投资采取“自上而下”的策略,深入分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,以价值发现为基础,采取以久期管理策略为主,辅以收益率曲线策略、收益率利差策略等,确定和构造能够提供稳定收益、较高流动性的债券和货币市场工具组合。
主要分为三个层面:
自上而下的宏观经济分析:本基金将密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策以及制度变化的动向,把握相关领先指标,通过计量经济模型进行综合评估,预测未来利率变动走势,为债券资产配置提供战略安排,并且及时把握制度变化产生的机会。
债券资产类别配置:在预测未来利率走势基础之上,依据债券的利率期限结构、风险特征、流动性、久期和凸性,对不同市场、不同品种的债券进行合理的资产配置,构建投资组合,并随投资环境的变化及时调整。
(1)市场配置:银行间债券市场和交易所债券市场投资比例,将综合考虑债券收益率以及流动性进行配置和调整。
(2)品种选择:基于流动性和收益性考虑,主要投资较为成熟、流动性较好的国债与金融债。对于企业债将综合考虑信用等级和赋税条件等指标;对于可转债将评估其转换条款和发债公司的成长性,以分享股价上升带来的高收益。
(3)期限组合:将在短期、中期、长期债券中进行组合,达到久期和凸性管理的目的,控制利率风险。
构建投资组合:债券投资组合的构建与调整是一个自下而上的过程,通过综合评价个券收益率、波动性、到期期限、票息、税赋条件、流动性、信用等级以及债券持有人结构等决定债券价值的影响因素,并运用金融工程技术构造即期利率收益率曲线。备选个券的选择应遵循以下原则:(1)分散投资;(2)债券品种的发行集中度和二级市场交易的集中度;(3)单个债券的收益率和基准收益率曲线的偏离。
5、权证投资
?权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值,有利于加强基金风险控制。根据有关规定,本基金投资权证目前遵循下述投资比例限制:?
本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的千分之五。
本基金持有的全部权证,其市值不超过基金资产净值的百分之三。
本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不超过该权证的百分之十。
若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,不受上述条款限制。

二、投资决策
本基金投资实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
1.资产配置决策
由投资决策委员会向基金经理提出大类资产配置和其他重大投资事宜的指导性意见,基金经理按照该指导性意见,确定基金大类资产的配置比例和其他重大投资方向。
2.类别资产投资决策
基金经理在确定的资产配置比例范围内,根据前述各类资产的投资策略,分别进行股票、债券、货币市场工具、权证等资产类别的投资决策。
1)股票投资决策
A. 基金经理根据行业研究员的上市公司研究报告,并结合自身的分析判断,精选个股作为本基金的备选投资对象;
B. 基金经理根据宏观研究员及策略研究员提供的研究报告,并结合自身的分析判断,在上述精选股票的基础上优化配置,构造本基金投资组合;
C. 基金经理根据上市公司及行业基本面的变化以及对组合风险的评估,持续地对组合进行优化调整。
2)基金经理根据宏观研究员、债券研究员、金融工程研究员提供的研究报告,结合自身的分析判断,选择具体的债券(含可转债)、货币市场工具、权证品种构造投资组合。

三、投资组合限制
根据目前法律法规的规定,以及本基金的投资策略,本基金的投资组合将遵循以下限制: 
1、本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;
2、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;
3、进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净值的40%;
4、本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
5、保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
6、本基金投资股权分置改革中产生的权证,在任何交易日买入的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10%。投资于其他权证的投资比例,遵从法律法规或监管部门的相关规定;
7、本基金投资资产支持证券的,本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过该基金资产净值的10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过该基金资产净值的20%;
8、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定;
9、本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略、投资比例的规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。在符合相关法律法规规定的前提下,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等非基金管理人的因素致使基金的投资组合不符合上述(1)-(3)项以及(5)-(8)项规定的投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制。

四、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;
(6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)投资未经中国证监会批准的非公开发行证券,或预付任何形式的保证金;
(9)法律法规及基金合同规定禁止从事的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定的,本基金不受上述限制。

第九部分 基金的业绩比较基准
业绩比较基准为:沪深300指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%。
如果今后市场发生变化导致此业绩基金不再适用或出现更具代表性的投资基准指数,在履行适当程序后,本基金管理人可调整或变更业绩比较基准。
 
第十部分 基金的风险收益特征
本基金产品定位于偏股型的混合型基金。风险和收益水平高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金,属于风险较高、收益较高的证券投资基金产品。

第十一部分 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载,误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2016年2月3日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金2015年第4季度报告,所载数据截至2015年12月31日,本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况 
序号        项目        金额(元)        占基金总资产的比例(%)
1        权益投资        1,022,285,811.80        80.21
        其中:股票         1,022,285,811.80        80.21
2        固定收益投资         79,142,100.00        6.21
        其中:债券          79,142,100.00        6.21
              资产支持证券          -        -
3        贵金属投资        -        -
4        金融衍生品投资        -        -
5        买入返售金融资产         50,000,000.00        3.92
        其中:买断式回购的买入返售金融资产          -        -
6        银行存款和结算备付金合计         118,360,329.28        9.29
7        其他资产          4,765,260.89        0.37
8        合计            1,274,553,501.97           100.00
 

2 、报告期末按行业分类的股票投资组合  
  
代码        行业类别        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)
A        农、林、牧、渔业        -        -
B        采矿业        48,673,217.68        3.98
C        制造业        571,350,755.72        46.70
D        电力、热力、燃气及水生产和供应业        -        -
E        建筑业        111,681,257.56        9.13
F        批发和零售业        25,099,512.00        2.05
G        交通运输、仓储和邮政业        70,972,120.00        5.80
H        住宿和餐饮业        53,656,628.73        4.39
I        信息传输、软件和信息技术服务业        66,079,373.43        5.40
J        金融业        -        -
K        房地产业        49,020,165.24        4.01
L        租赁和商务服务业        -        -
M        科学研究和技术服务业        25,752,781.44        2.11
N        水利、环境和公共设施管理业        -        -
O        居民服务、修理和其他服务业        -        -
P        教育        -        -
Q        卫生和社会工作        -        -
R        文化、体育和娱乐业        -        -
S        综合        -        -
        合计        1,022,285,811.80        83.56

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 
 
序号        股票代码        股票名称        数量(股)        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)
1        600581        八一钢铁        7,484,591        73,723,221.35        6.03
2        600502        安徽水利        4,469,527        61,098,434.09        4.99
3        000523        广州浪奇        3,894,035        58,722,047.80        4.80
4        000786        北新建材        4,924,436        58,600,788.40        4.79
5        300140        启源装备        2,160,637        53,799,861.30        4.40
6        000524        岭南控股        2,705,831        53,656,628.73        4.39
7        600037        歌华有线        2,131,242        45,885,640.26        3.75
8        000619        海螺型材        2,837,792        42,566,880.00        3.48
9        600582        天地科技        5,996,468        40,955,876.44        3.35
10        600463        空港股份        2,114,841        39,484,081.47        3.23

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合  
 
序号        债券品种        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)
1        国家债券        21,984,600.00        1.80
2        央行票据        -        -
3        金融债券        53,127,100.00        4.34
        其中:政策性金融债        53,127,100.00        4.34
4        企业债券        -        -
5        企业短期融资券        4,030,400.00        0.33
6        中期票据        -        -
7        可转债        -        -
8        其他        -        -
9        合计        79,142,100.00        6.47

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
  
序号        债券代码        债券名称        数量(张)        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)
1        150215        15国开15        300,000        30,039,000.00        2.46
2        019518        15国债18        220,000        21,984,600.00        1.80
3        150206        15国开06        200,000        20,086,000.00        1.64
4        041559030        15东南网架CP001        40,000        4,030,400.00        0.33
5        110212        11国开12        30,000        3,002,100.00        0.25

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资。
(2)本基金投资股指期货的投资政策
本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1)本期国债期货投资政策
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。
(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。

11、投资组合报告附注
(1)自 2009 年起,北新建材及其控股子公司泰山石膏在美国遭遇多家房屋业主、房屋建筑公司提起的诉讼,该诉讼针对包括泰山石膏在内的至少数十家中国石膏板生产商。
基金管理人将严格遵守公司投资决策流程,对北新建材的上述情况进行密切跟踪和关注,最大限度维护基金份额持有人的利益。
报告期内本基金投资的其余九名证券的发行主体,没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
(2)报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
(3)其他资产构成

序号        名称        金额(元)
1        存出保证金        3,353,671.60
2        应收证券清算款        30,732.72
3        应收股利        -
4        应收利息        1,321,875.38
5        应收申购款        58,981.19
6        其他应收款        -
7        待摊费用        -
8        其他        -
9        合计        4,765,260.89

(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号        股票代码        股票名称        流通受限部分的公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)        流通受限情况说明
1        600502        安徽水利        61,098,434.09        4.99        临时停牌

(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十二部分   基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金业绩报告未经审计。
益民创新优势混合型证券投资基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表  
阶段        净值增长率①        净值增长率标准差②        业绩比较基准收益率③        业绩比较基准收益率标准差④        ①-③        ②-④
基金合同生效至2007年12月31日        29.32%        1.31%        30.87%        1.59%        -1.55%        -0.28%
2008年1月1日至2008年12月31日        -56.83%        2.42%        -51.44%        2.09%        -5.39%        0.33%
2009年1月1日至2009年12月31日        73.85%        1.65%        60.36%        1.45%        13.49%        0.20%
2010年1月1日至2010年12月31日        1.20%        1.30%        -8.15%        1.19%        9.35%        0.11%
2011年1月1日至2011年12月31日        -21.81%        1.03%        -18.29%        0.97%        -3.52%        0.06%
2012年1月1日至2012年12月31日        -10.62%        1.05%        7.08%        0.96%        -17.70%        0.09%
2013年1月1日至2013年12月31日        15.74%        1.35%        -4.36%        1.05%        20.10%        0.30%
2014年1月1日至2014年12月31日        26.57%        1.13%        38.81%        0.91%        -12.24%        0.22%
2015年1月1日至2015年12月31日        11.78%        3.10%        6.89%        1.86%        4.89%        1.24%
基金合同生效至2015年12月31日        12.41%        1.75%        16.21%        1.39%        -3.80%        0.36%

自2009年5月1日起益民创新优势混合型证券投资基金的业绩比较基准,由原来的“沪深300指数收益率×75%+新华巴克莱指数收益率×25%”变更为“沪深300指数收益率×75%+中证全债指数收益率×25%”。

第十三部分   基金的费用与税收
一、基金的费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金合同生效后的基金信息披露费用;
4、基金份额持有人大会费用; 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费;
6、基金的证券交易费用;
7、银行汇划费用;
8、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产中扣除。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H为每日应付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、上述“一、基金费用的种类”中第3-8项费用由基金托管人根据有关法律法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费用、会计师和律师费用、信息披露费用等不列入基金费用。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。

四、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率。
调高基金管理费率、基金托管费率等相关费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率等相关费率,无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在中国证监会指定媒体上公告。

五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律法规执行。

六、与基金销售相关的费用
1、本基金的申购费率如下:
单笔申购金额        申购费率
50万以下        1.50%
50万(含)以上,200万以下        1.00%
200万(含)以上,500万以下        0.80%
500万(含)以上        1000元/笔
通过益民基金网上直销申购        0.6%(如有变动另行公告)

2、本基金的赎回费率如下:
持有时间        赎回费率
一年内        0.50%
一年(含)以上二年以内        0.25%
二年(含)以上        0.00%

3、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费和净申购金额,申购价格以申购当日(T日)的基金份额净值为基准进行计算。其中:
净申购金额=申购金额(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值
4、基金赎回金额的计算
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费,赎回价格以赎回当日(T日)的基金份额净值为基准进行计算。其中:
赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费
5、T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
6、申购份额、余额的处理方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费后,以当日基金份额净值为基准计算,计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。
7、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除赎回费,计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。
8、基金份额净值的计算公式为:基金份额净值=基金资产净值总额/基金份额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的误差在基金财产中列支。
9、本基金的申购费由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费由基金赎回人承担。
10、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
11、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前3日依法在中国证监会指定媒体上公告。
12、对特定交易方式(如网上交易、电话交易等),基金管理人在履行适当程序后,可以调低基金申购费率和基金赎回费率。
13、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本基金于2007年7月11日成立,至2016年1月11日运作满8年半。现依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动,《益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书》进行内容补充和更新,主要更新的内容如下:
1、“三、基金管理人”部分,对主要人员情况进行了更新;
2、“四、基金托管人”部分,对基金托管人业务经营情况进行了更新;
3、“五、相关服务机构”中对相关名录进行了更新;
4、“七、基金合同的生效”中对基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额进行了更新;
5、“十、基金的投资”中更新了对基金投资组合的报告及报告附注;
6、“十一、基金的业绩”中更新了对基金业绩表现的报告;
7、“二十二、其他应披露事项”中对基金公开披露事项进行了更新。


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二〇一六年二月
 
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