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中国银河证券股份有限公司客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务业务指南
银河证券  2011-04-19       ] [  ] [  ]  打印

为便利客户证券交易,依据2011年2月11日中国证券业协会下发《关于规范证券营业部客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知》(中证协发[2011]19号)文件,及《证券营业部开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》和《关于证券营业部第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报有关指导性文件》的规定,我公司推出单客户多银行服务:
一、单客户多银行服务介绍
(一)单客户多银行服务的概念
客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务(以下简称“单客户多银行服务”)是指我公司在客户交易结算资金第三方存管制度下,通过建立以客户为中心的多个资金账户,并为每个资金账户分别建立对应银行的三方存管关系,且由客户确定其中一个资金账户作为证券交易账户,实现同一客户使用存管于多家银行的资金进行证券投资的服务模式。
(二)单客户多银行服务的账户体系
在单客户多银行服务模式下,每一个客户在公司系统中建立唯一的客户号,在该客户号下,客户可开立多个人民币的同名资金账户,并指定其中一个作为主资金账户,其余资金账户作为辅助资金账户,形成同一客户号下的一个主资金账户和多个辅助资金账户的资金账户体系。
客户在我公司系统中的每个资金账户需分别对应一个存管银行,客户每个资金账户与在对应存管银行开立的客户资金管理账户、银行结算账户之间,保持一一对应的第三方存管关系。
客户主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收;辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。
(三)与现有第三方存管模式的区别
现有第三方存管模式是单银行第三方存管模式,客户只能选择一家银行作为其交易结算资金的存管银行,若想更换存管银行,需在我公司及银行端完成存管银行的变更手续。
单客户多银行服务模式,客户可同时选择多家银行作为其交易结算资金的存管银行,不同存管银行对应有不同资金账户,主资金账户与辅助资金账户间可进行资金划转,实现客户使用多家银行资金进行证券投资的目的。

二、单客户多银行服务业务指南
单客户多银行服务的基本业务包括:申请或撤销单客户多银行服务、变更主资金账户、主辅资金账户间资金划转等。开立/变更/注销客户账户、开立/变更/注销资金账户、单个资金账户签约三方存管等流程与普通经纪业务流程一致。
(一)申请单客户多银行服务
1、本业务应由自然人客户本人或机构客户授权委托人在营业部临柜办理。
2、客户申请单客户多银行服务,要求具备以下条件:
(1)客户账户为身份证明文件真实、有效;协议资料齐全、完整;客户信息准确、一致的合格账户,且已开立人民币主资金账户并与存管银行建立三方存管关系;
(2)同一客户最多可申请开立4个辅助资金账户。
(3)客户申请开立的每个辅资金账户需要分别对应一家不同的存管银行,并建立三方存管关系。
3、客户申请单客户多银行服务,需提交以下资料:
(1)自然人客户本人有效身份证明文件
(2)机构客户营业执照、组织机构代码证、在授权权限及授权期限范围内的授权委托书、授权委托人有效身份证明文件
(3)同名银行存折/卡(如有)
(4)客户签订的《客户交易结算资金第三方存管单客户多银行服务协议书》。
4、客户需保证银行账户的账户信息与客户身份证明文件一致,如因银行信息不一致导致辅助资金账户不能上线三方存管的,不能开立辅助资金账户,已开立的需予以注销。
(二)单客户多银行服务内容变更
1、变更主资金账户
单客户多银行服务模式下,证券交易产生的资金从主资金账户中清算交收。客户可申请变更主资金账户。
(1)本业务须自然人客户本人或机构客户授权委托人在营业部临柜办理。
(2)变更主资金账户当日,该业务涉及的主、辅资金账户需均无银证转账、待交收事项及司法冻结情形。
待交收事项包括:
? 当天有证券交易;
? 有未到期回购;
? 新股申购未结束;
? 有场外开放式基金交易委托;
? 有场外开放式基金等业务的未交收资金。
(3)变更后的主资金账户须与原主资金账户的资金账户属性保持一致,包括但不限于:资金冻结、股份冻结、银证转账转出上(下)限、账户分类、账户级别、账户分组、交易权限、资金权限、代理权限、资金限制、操作渠道、账户分类、协议信息(代理人、代理交易限定、经纪人、客户经理、客户协议佣金、客户动态佣金、客户回购佣金等)、客户限制(站点限制、操作员限制、资金取款限制、资金交易限定、股东代码限制、资金动态规则限定)、清算信息等。
2、变更存管银行或变更存管银行结算账户
单客户多银行服务存管银行变更是指为客户撤销现有资金账户对应的银行三方存管业务,指定新的存管银行作为其资金账户对应的第三方存管银行。
单客户多银行第三方存管银行结算账户变更是指客户取消资金账户对应的原有银行三方存管结算账户关系,指定原有银行新的同名结算账户作为对应转账银行账户。
变更存管银行或变更存管银行结算账户与现行存管银行变更或存管银行结算账户变更方式相同。
3、开通单客户多银行服务后的账户资料变更
(1)客户开通单客户多银行服务后,我公司系统自动保持客户账户信息与各资金账户信息一致,客户应保证银行账户信息与客户身份证明文件信息一致。
(2)客户资料发生变更的,需进行账户资料的变更,我公司不单独受理辅助资金账户资料变更申请;
(3)客户账户资料发生变更时,如因银行账户信息不一致,导致对应资金账户已开通的三方存管关系无法继续使用的,将暂停该资金账户的银证转账功能。
    (三)终止单客户多银行服务
终止单客户多银行服务是指注销客户所有辅助资金账户及其对应的银行三方存管业务。
1、终止单客户多银行服务时必须同时注销所有辅资金账户及其相应的银行三方存管业务;
    2、终止单客户多银行服务,要求具备以下条件:
(1)终止单客户多银行服务时必须同时注销辅资金账户及其相应的银行三方存管账户;
(2)辅资金账户内无资金;
(3)终止服务当日辅资金账户无银证转账及待交收事项;
(四)资金存取
客户开通单客户多银行服务后,每个资金账户与其对应银行存管账户之间的资金存取,与现行三方存管模式一致。
客户从主资金账户划转至辅资金账户或从辅资金账户划转至主资金账户的资金,次一交易日方可转出至对应存管银行。
(五)资金划转
客户开通单客户多银行服务后,可以在主、辅资金账户进行资金划转。
1、客户在主、辅资金账户之间的资金划转需以证券交易为目的。
2、客户主资金账户与辅助资金账户之间的资金划转,可由客户通过公司营业部柜台、网上交易系统、热自助系统、刷卡自助系统等方式进行。
(1)当客户发出买入指令,主资金账户内显示余额不足时,客户可使用“证券买入资金归集”功能,将所有辅助资金账户内的资金全额划转至主资金账户;也可使用“同一客户资金台账间转账”功能,根据需要的资金额度,将一个或多个辅助资金账户内的资金划转至主资金账户。
(2)客户卖出证券后,可根据需要将资金从主资金账户内划转至其辅助资金账户内。

三、单客户多银行服务风险提示
1、客户应保证所有开户资料真实、有效、一致,所提供的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户,否则无法开通单客户多银行服务。
2、客户需保证银行账户信息与客户身份证明文件信息一致。对客户擅自修改银行信息,导致同一客户的资金账户与银行账户信息之间的客户关键信息出现差异的,公司将暂停与该账户相关的资金划转功能,直至账户关键信息恢复一致。
    3、客户在主、辅资金账户之间的资金划转需以证券投资为目的。对客户连续5次在主、辅资金账户间资金划转,且在同一期间无任何证券交易行为,并将资金从营业部取出的情形,作为预警标准,我公司将对客户进行预警信息处理,再次向投资者提示其主、辅资金账户之间的资金划转需以证券投资为目的。客户应确保联系方式真实、有效。
4、对客户出现第二次连续5次进行主、辅资金账户间资金划转且在同一期间无任何证券交易行为,我公司将对客户账户采取必要的限制措施,包括但不限于限制客户主、辅资金账户之间资金划转、暂停其单客户多银行服务等。
6、对于被采取限制措施的客户,我公司将进行尽职调查,对客户进行投资者教育工作,当面讲解业务规则等方式,在客户签署“了解单客户多银行服务方式的目的并不再进行非交易目的资金划转”的承诺后,方可再次为客户开通单客户多银行服务。
7、对于我公司发现的大额转账及涉嫌洗钱的资金划转行为,将按照有关规定及时报告监管部门。

四、相关名词释义
(一)资金账户:指投资者在我公司开立的专门用于证券交易的资金账户,与投资者在存管银行建立的客户资金管理账户一一对应。
资金账户按用途可分为主资金账户和辅助资金账户。主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收;辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。
(二)银行结算账户:指投资者在存管银行开立的,用于银行资金往来结算,并与资金账户和管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。投资者的交易结算资金只能通过该账户以银证转账的方式转入资金账户;同样,投资者只能通过银证转账的方式将资金从资金账户转回到银行结算账户。

五、业务咨询渠道
客户可采用如下方式向我公司咨询:
1、与开户所在营业部联系。
2、客户服务电话:4008-888-888
3、网上客户服务中心:http://www.chinastock.com.cn/yhwz/service/
4、咨询邮箱:webmaster@chinastock.com.cn

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